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| Accueil > Epargne programmée2 |
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| Besoin patrimonial : quelle épargne programmée choisir ? |
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Aujourd’hui, épargne programmée ne rime plus avec prévoyance. En effet, l’emprunt bancaire est devenu sa forme la plus répandue ! Pourtant de nombreuses solutions existent pour programmer son épargne en prévision d’un besoin futur. |
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| Les questions à vous poser |
 Parmi mes clients, quels sont ceux qui connaissent leur capacité d’épargne annuelle mobilisable ?
Les structures d’épargne de mes clients sont-elles en général bien adaptées à leurs objectifs patrimoniaux ?
Parmi mes clients, quels sont ceux auxquels a été proposée une projection des dépenses incompressibles en cas de perte d’emploi, de décès de leur conjoint, de retraite et de réversion, etc. ?
Parmi mes clients, quels sont ceux qui sont capables d’évaluer les structures d’épargne déjà mises en place ? |
| Les questions à poser à vos clients |
 Connaissez-vous votre capacité d’épargne mobilisable ?
À quand remonte votre dernier bilan patrimonial orienté sur l’épargne ?
Si dans le cadre de votre travail vous obtenez une augmentation de 300 euros, comment comptez-vous l’utiliser ?
Disposez-vous d’un PEL ? Comptez-vous investir dans un projet immobilier ?
Si vous veniez à disparaître, votre engagement d’épargne et son objectif sont-ils garantis ? |
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